点对点区块链研究院 | 《世界区块链地图》

本文资料来源于11月6日前各媒体新闻资料,具有时效性,如有描述不当之处,欢迎留言指正!

亚洲多国区块链政策逐步开放。

以区块链为代表的等技术已发展成为推进国家创新发展实力的重要引擎。

点对点科技整理了最近全球多数国家的加密货币监管进程,一起研究全球数字货币的趋势。

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中国

中国对加密货币行业态度严厉,自2017年9月起,中国政府禁止了境内一切加密货币交易、ICO。境内所有加密货币交易所要么关停要么转为面向海外客户。2018年9月19日,香港首家离岸人民币稳定币将合规出场。9月20日,上海市杨浦区补贴细则出台、宿迁市工商局与京东发布首个电商电子营业执照区块链应用平台 。时隔一年,不断有声音传出称中国政府和中国央行正在探索加密货币行业相关发展规则。在10月11日,中国人民银行官网发布法定数字货币相关招聘公告。10月16日,国务院设立国内首个正式授牌的区块链试验区。但在具体法律法规等措施出现之前,加密行业在中国仍将处于彻底被禁止的状态。

日本

日本对加密货币行业向来持欢迎态度,并且也是亚洲第一个立法承认比特币为支付手段的国家,加密货币行业在日本正蓬勃发展。但是,日本政府对加密行业的监管非常严格,加密货币交易所需要经过层层审核才能开设。此外,由于对加密货币财产安全的担忧,比如黑客袭击事件,日本政府近期有迹象采用更加严格的监管手段,加密货币行业在日本将会受到比以往更多的约束。10月18日举行日本金融厅的第40次金融审议会总会中,金融厅回顾了上半年日本金融领域发展状况和金融厅业绩,并公布了下半年的工作计划。会上,金融厅宣布将会开展区块链技术在投资机构与证券公司间各种业务实验,正式开始将区块链技术用于贸易金融以及证券投资领域。

韩国

韩国金融服务委员会(FSC)在 2017 年 9 月禁止国内公司和创企参与 ICO。FSC 表示,代币发行这种融资模式将违反资本市场法,并对参与 ICO 的人员实施严厉处罚。韩国的禁令紧随中国发布,但是不同的是,2018 年10月12日 ,韩国时报称:韩国考虑撤销对ICO的禁令。济州岛预计明年申请“济州岛区块链特区”。据悉,韩国日前允许交易所法币入金,年满19岁韩国籍投资人可将本人名下的银行账户与bithumb账户绑定,以此来提供更快速更准备的存取款服务,投资人可通过实名认证存取款号码存入韩元。

蒙古

蒙古国中央办公厅主任赞登沙特尔表示未来蒙古国87%的公共服务将数字化。9月28日,据蒙古通讯社消息,随着蒙古国家支付系统法案的通过,蒙古银行制定了一套新的数字货币法规。蒙古移动电信运营商Mobicom公司的Mobifinance非银行金融机构获得发行数字货币证书。

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越南

2017 年 10 月 30 日,越南央行越南国家银行(SBV)宣布自 2018 年 1 月 1 日起,禁止使用比特币作为支付手段,“发行、提供以及使用非法支付手段(包括比特币及其他虚拟货币)的行为可能会被起诉。提供非法支付工具(加密货币)的人员可能会被处以最低 6600 美元的罚金。” 7月25日Vietnam News消息称,越南SSC禁止上市公司和金融企业涉足加密货币。

泰国

7月15日,泰国央行行长Veerathai Santiprabhob发表讲话时提到,区块链技术的使用是提升泰国经济潜力的一部分。泰国政府计划通过区块链等技术的整合来刺激经济增长。据Bitcoin消息,泰国证券交易委员会在9月6日批准了另一家加密货币交易所在该国合法运营,目前已有6家交易所获得批准。与此同时,政府正在考虑推出自己的钱包,以便没收非法来源的加密货币。泰国政府针对加密货币ICO发布过一项指导性政令,表示投资加密货币所得收益需要征税,税率可能在10%-15%之间。但是泰国政府表示此项政令并不代表着泰国政府要禁止加密行业,只是一种保护投资者的监管措施。11月5日,据曼谷邮报报道:税务局计划采用区块链等技术进行避税调查。

缅甸和老挝

缅甸政府目前没有法律层级的公告针对加密货币行业,仅发布过警告性质的声明称:加密货币“不稳定”要求投资者对加密货币ICO保持谨慎。整体上来看,加密货币行业仍处于灰色地带。

9月3日新华社援引《万象时报》的一篇报道称,老挝中央银行上周发出的通知警告公众不要使用BTC、ETH和LTC等不受监管的货币。该行表示,广告似乎试图吸引人们在老挝购买、销售和使用加密货币。

马来西亚

2017 年 9 月,马来西亚证券委员会提醒投资者 ICO 存在风险,警告部分 ICO 公司会受到证券法监管。2018年11月5日,FintechNews Malaysia报道,马来西亚正制定ICO及加密交易所监管框架。

新加坡

新加坡不会加入国家控制加密货币的行列且对加密货币法律法规制定较为清晰,并且政府态度友好。“从政府、监管和金融机构再到学术界及企业家,新加坡极其支持区块链技术。这是区块链开发和应用得以扩散的独特社会经济案例。”业内人士如此总结道。

当局于2017年11月发布了ICO监管准则,其原则是根据具体情况判断ICO是否属于监管范围以及法律适用性。新加坡金融管理局局长表示:“MAS 不监管加密货币,并欢迎那些创新性应用技术降低金融交易成本的企业来新加坡。2018年据Elementus报道,10月4日 新加坡ICO规模超过美国。

印度尼西亚和菲律宾

印度尼西亚政府曾发布法令禁止以加密货币作为支付手段,并警告投资加密货币有风险。但除此之外,针对加密货币交易的具体细节,印尼政府并没有提供。加密行业在印度尼西亚仍属于灰色地带。8月18日    印尼区块链中心在雅加达推出。早前消息,菲律宾证券交易委员会(SEC)批准ICO草案,将推进数字货币在菲律宾的合法销售;菲律宾在2018年初发布相关监管政令,表示政府将于年底出台针对加密货币监管措施的具体法律法规。在此之前加密行业在扔处于灰色地带。据卡加延经济管理局(ceza)统计,截止10月16日,19家获准在菲律宾经济区开展加密交易公司。10月29日,据cryptovest消息,菲律宾推出首个区块链教育的研究实验室。

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委内瑞拉和伊朗

委内瑞拉总统马杜罗呼吁工人阶级支持石油币。

2018年2月,委内瑞拉正式发售石油币,并将其定为该国的法定货币打击通胀背景下比特币的盛行。4月30日,委内瑞拉授权16家加密货币交易所牌照。10月31日,委内瑞拉石油币已通过法币和加密货币购买。   据bitcoin.com报道,9月29日,伊朗正式认可加密货币挖矿业。随着美国对伊朗的经济制裁日渐生效,伊朗政府现在已经开始转向加密货币业务以减轻经济损失。委内瑞拉日前已经发行了一种由石油支持的数字货币石油币(Petro),而伊朗这个世界第三大的石油生产国也希望可以追随委内瑞拉的脚步。据外媒CCN 10月31日报道,近日,一位伊朗将军暗示本国可能借助加密货币逃避国际金融制裁。

毛里求斯

今年6月曾有媒体报道称,英国政府国际贸易部正支持GMEX在这个印度洋岛国创建一个新的交易所交易生态系统。各方解释称,他们之所以选择在毛里求斯建立交易所,是因为当地监管机构金融服务委员会(FSC)最近宣布,将为数字资产和数字资产市场的保管人创造新的可许可活动,并为数字资产的交换和保管提供受监管的环境。毛里求斯首家区块链证券交易所成立。据Bankingtech消息,Mindex、GMEX集团和混合证券交易所有限公司(HYBSE)联手在毛里求斯推出“第一家”区块链证券交易所。毛里求斯的监管机构还发布了投资加密货币作为数字资产的指导方针。

阿塞拜疆

阿塞拜疆近期成为挖矿者们青睐的地区,政府出台相关政令,没有禁止加密货币交易,但是除此之外,缺乏很多针对加密货币行业监管的细则。据Trend报道,阿塞拜疆在住房和公用事业中使用区块链技术。

阿联酋

2018年2月12日, 阿布扎比金融监管机构(FSRA)考虑加密货币框架。阿联酋政府仅提出投资加密货币需要谨慎小心的警告,该国支持加密货币交易,但是仅此而已,具体监管细则目前还没有。据路透社报道,10月8日,阿联酋2019年新规将允许公司通过ICO筹资。

科威特

12月19日,据“阿拉伯时报”报道,科威特财政部表示不承认比特币,并禁止金融机构交易数字货币。科威特政府下令禁止加密货币交易,并且发布警告要求投资者谨慎行事。除此之外,科威特政府没有进一步法律法规约束加密货币,因为比特币是在线上进行交易的,具体细则有待开发。

以色列

在此前以色列议会财政委员会会议上,以色列央行副行长Nadine Baudot表示:“比特币及其他类似的虚拟货币不是货币,而且也不应该被视为外币。”数字货币应该被视为“金融资产”,因为比特币不符合中央银行对货币的法律定义。

此外,以色列对数字货币的使用征税。以色列税务当局还要求所有的数字货币交易都要进行记录,以进行可能的审计。据coindesk报道,根据加密分析和研究公司One Alpha的一份报告,以色列创业公司在2018年前三个季度从ICO中获得了超过6亿美元的资金。目前以色列有140家活跃的区块链相关公司,与其他形式的投资相结合,已获得价值13亿美元的投资。

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澳大利亚

目前世界各国的区块链行业发展现状不一,比如政策环境、产业分布、技术进展等都呈现出了较大的差异性。相较于全球市场表现,澳大利亚的区块链行业的发展特色鲜明,是不可忽视的区域代表国家。澳大利亚不禁止加密货币和ICO,但是会对ICO采取更严格的监管。据CNN报道称,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)最近表示,已经让一部分发行方停止或修改其ICO的发行,因其可能存在误导性或欺骗性行为。ASIC表示,会着重强调禁止误导或欺骗性引导投资者的ICO。此外,ASIC表示已经对涉嫌“无证行为”的运营商展开了调查。目前总体而言,澳大利亚本国政府对全球区块链技术的发展保持了审慎态度。9月,区块链的数字证件试点项目将在澳大利亚启动。

马绍尔群岛

马绍尔群岛将会用加密货币作为法定货币,据Crypto Insider报道,马绍尔群岛共和国计划推出加密货币Sovereign(SOV),该代币的上限为2400万,并且将得到政府的法律支持,允许它作为常规货币使用。 SOV或将于今年晚些时候向公众发行。据报道,该国与以色列金融科技公司Neema进行了合作。马绍尔群岛可能成为第一个使加密货币成为法定货币的主权国家。SOV将与1982年以来该国的唯一法定货币美元一起成为该国的法定流通货币。马绍尔政府正在努力确保其对马绍尔群岛及其居民和全球经济能够产生积极影响。

新西兰

新西兰金融市场管理局明确指出:所有代币或加密货币都是证券,属于《金融市场管理法》监管范围——无论其是否被归类为金融产品。

在新西兰税务局发布的新规定中,强调数字货币投资者必需履行其税务义务。IRD表示,像比特币,etherium,litecoin和其他加密货币在交易过程中需要缴纳税费。据BlockchainReport,10月26日报道,为了净化其金融生态系统的同时消除不良市场行为者,新西兰的金融监管机构金融市场管理局(FMA)在其年度报告中明确表示,截止到今年6月30日,当局将不再容忍无照经营提供比特币相关产品的公司以及相关金融服务。消息称,万达旗下的网络公司万达网科与新西兰区块链公司Centrality合作,推广开源公链技术发力区块链领域。

巴布亚新几内亚

太平洋岛国巴布亚新几内亚支持加密货币和区块链,巴布亚新几内亚(PNG)是太平洋岛屿亚洲地区的一个小国,是为加密货币和区块链公司提供经济自由和政府支持的最新国家。它将加入新加坡,马耳他,瑞士,开曼群岛,利希滕斯坦等小国,成为世界上最主要的加密友好国家之一。巴布亚新几内亚(PNG)的中央银行正在实施基于区块链的解决方案,巴布亚新几内亚央行行长助理Elizabeth Genia说:“作为中央银行,我们希望确保所有巴布亚新几内亚公民都能获得金融服务,并且作为一个监管机构,我们希望了解和理解区块链。”与发达国家相比,PNG目前缺乏基础设施,Genia设想她的国家在区块链技术的帮助下超越其发展。作为亚太经合组织的重要议程之一,太平洋区块链论坛10月12日上周五在巴布亚新几内亚首都莫尔兹比港举行。

吉尔吉斯斯坦

报告显示:吉尔吉斯斯坦支持区域链和加密货币政治。该国的法律体系确实对快速发展的金融技术表现出友好的态度。据btcmanager,吉尔吉斯斯坦可能是区块链最友好的国家之一,这得益于其宽松的态度。

《吉尔吉斯斯坦区块链技术的法律地位》报告出:“该国的法律不禁止或干扰金融科技项目的活动,包括区块链和数字货币交易。它只是要求遵守共和国的税收政策,反洗钱规则,消费者保护规范以及与传统金融市场上的贸易有关的其他法律。”

吉尔吉斯斯坦拥有一个对区块链相关项目和加密货币交易已经很友好的法律体系。

乌兹别克斯坦

乌兹别克斯坦已宣布将合法化比特币和电子货币。

据当地新闻媒体Vzglyad报道,乌兹别克斯坦将于2018年9月发布规范比特币的计划,而乌兹别克斯坦建设的区块链技术中心将于7月开始运行。
该国总统Shavkat Mirziyoyev赞同拟定比特币、加密货币和区块链技术监管计划的文件计划,立法提案将由一些政府部门和中央银行以及其他各方提供。9月6日,据Bitcoin消息,总统签署了一项法令,将数字货币交易合法化。该文件介绍了交易平台的许可制度以及被允许在中亚国家运营的平台需要满足的一些要求。该决议规定,从10月1日起,该国的加密交易所必须获得许可。

哈萨克斯坦

哈萨克斯坦支持加密货币挖矿,并在金融科技上投入巨资。前段时间,哈萨克斯坦的首都阿斯塔纳举办一年一度的全国区块链和比特币会议,会议的主要目标是为加密领域专家的国际对话创建一个独特的平台。

迄今为止,哈萨克斯坦的电费是世界上最低的。在该国的北部地区,1千瓦时的成本不到1美分。哈萨克斯坦国民经济部估计产能过剩3,500兆瓦。如果多余的电力出售给加密货币挖矿公司,哈萨克斯坦可能会收到高达十亿的额外收入,每年将能够抗衡中国和加拿大在加密货币挖矿收入。而且哈萨克斯坦有其独特的环境优势,在加密货币的挖掘中,计算机升温非常快,但是哈萨克斯坦有其独特的环境优势,你不必冷却“采矿场”,或许你只需打开一扇窗户即可自由冷却。

非洲

非洲各国对数字货币敬而远之。比特币在非洲不仅是一种广受追捧的支付手段,更是非洲经济发展的一股变革力量。在肯尼亚,数字货币交易所Bitpesa和一家日本公司展示了肯尼亚人民如何用比特币购买二手日本车,化妆品,电器用品等。在尼日利亚,Sure Remit使得现金转账更便宜。在津巴布韦,比特币被用于支付有线电视费,学费,二手车,更被看作是抵御通胀的武器。

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不同于津巴布韦,据利比亚媒体5月17日报道,利比亚央行表示:比特币等虚拟货币在利比亚是非法的。

其他非洲国家厄瓜多尔、马其顿共和国等将国加密货币完全禁止。

2018年11月28日,有消息表示阿尔及利亚或将全面禁止比特币。肯尼亚央行则警告数字货币的风险,非洲各国政府对比特币和其他数字货币保持着强硬态度。

欧洲

欧洲在加密货币监管方面一直在进行积极地探索,包括成立工作组进行深入调查,推进立法,出台征税政策等。特别是百慕大和马耳他,由于其一系列对加密货币友好的政策,正受到众多加密货币公司的关注。据independent报道, 马耳他总理Minister Joseph表示,“马耳他是区块链的机会之地,区块链种子落在肥沃的土壤上。我们开始浇水,以确保它以有机的方式生长,建立区块链以确保它在时机成熟时结出果实。

欧盟

欧盟委员会仍然在对相关监管框架进行审议。

据thenextweb报道,欧洲议会的议员们10月1日在斯特拉斯堡举行会议时讨论了区块链技术。罗马尼亚的Cristian-Silviu Busoi和法国的Chistelle Leechavalier认为,在做出任何监管决定之前,区块链必须首先发展和成熟。 Busoi坚持认为,“过早地”监管行业将阻碍创新。意大利的Dario Tamburrano则更加保守,他认为欧盟不应该阻止创新,但不能“失去对发展中的技术的控制”,并且必须“在适当的时候”立法。然而,立陶宛中右翼的Antanas Guoga表示希望其他议员能够认识到区块链将会“留在这里”,或许暗示政治家们应早点介入该技术。同时,数字单一市场专员Andrus Ansip表示很高兴看到欧盟委员会正参与该技术。Ansip表示没有将区块链视为解决社会问题的万能药,但称其“不容忽视”。

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英国

英国尽管当前并未明确表示监管加密货币,但一直在积极推进监管落地工作。

3月末,英国政府宣布成立数字货币工作组,帮助管控加密资产风险。小组成员来自英国财政部,英格兰银行和金融行为监管局等。4月初,英国金融行为监管局FCA还宣布称,提供与加密货币衍生品相关服务的公司必须符合FCA手册中的所有相关规定,否则或将面临强制措施。自此,与货币或通过ICO发行的代币相关的交易或组织交易活动、提供建议或其他服务的行为可能需要获得FCA的授权许可,包括加密货币期货、加密货币CFD合约和加密货币期权。

5月,英格兰银行行长马克·卡尼(Mark Carney)在斯德哥尔摩举办的一个关于“中央银行的未来”的小组会议中表示,他将会考虑由中央银行发行的数字货币,但目前不会立马采取行动,并重申数字货币目前并没有充当法币。

10月30日,由英国财政部、金融行为监管局和英格兰银行成立的加密资产专案组在公布的一份新报告中表示,构成加密货币的技术可以用于金融服务部门以及其他行业。英国政府将在明年年初更新加密税收指导。

法国

法国监管部门表示,加密相关衍生品在线平台需要遵循更加严格的汇报和商业行为准则。5月消息,法国监管当局已决定将加密货币视为“动产”,下调加密货币个体交易者的税点,降至19%,加上15%的社会贡献税,个人共需要缴纳34%的税。这为个体交易者几乎减少了50%的利润损失,早前根据法国加密货币的指导政策,个体税点总数达60%。但加密货币企业的税点并没有下调。ICO监管方面,法国金融市场监管机构AMF称正准备出台一项关于ICO的立法,以鼓励在该国开展新型的筹资活动。法国经济和金融部门证实,AMF提出的监管框架将承认ICO是一种合法的投资手段。

法国财政部和法国金融市场监管局(AMF)已首次公布包含ICO监管条款规定的议案,它为销售数字货币列出了一系列条款,将让AMF主管ICO,ICO融资方可以向AMF申请,获得官方“印鉴”,证明其法律可靠性。AMF法律事务主管Anne Maréchal表示:“我们将在全球率先对ICO进行专门监管。我们必须把最棒的项目吸引到法国。”

9月25日,cointelegraph消息,法国政府计划为所有“数字资产”提供商提供法律框架,总统Emmanuel Macron政党的三名成员提议对法国立法进行修订,以规范加密行业的所有服务提供商。据报道,国民议会将在9月底之前讨论该修正案。

德国

尽管区块链技术似乎仍处于初级阶段,但德国立法者已经在制定相关法规,为企业和消费者提供在这一新领域成功运营所需的指导框架。德国监管机构表示需要对加密代币采取逐案审查的方式。根据个案情况审查首次代币发行,以决定适用哪种法律框架,可能基于银行法、资产管理法、保险法和支付服务法。目前,联邦机构建议有关各方参考适用于传统金融工具的规定并遵守当前的规定要求。最近德国还打击了没有经纪服务许可的交易场所。

德国联邦金融部门透露,国内6家金融机构已经开始交易数字货币,该部门并未披露哪些银行正在开展业务。德国政府目前没有侵犯或限制其公民交易数字货币的权利。目前为止,财政部还没有发现这些金融机构有违反洗钱或金融资产规则的案例。

俄罗斯

俄罗斯最初于2018年初宣布了由国家发行一种名为“加密卢布”(CryptoRuble)的想法,俄罗斯加密货币和区块链协会( RACIB)也宣布该货币将于2019年年中推出。

俄罗斯监管机构已多次表示反对将“数字货币作为私人货币和金钱代用品”。俄财政部副部长Alexei Moiseev表示,只有俄罗斯卢布才能用于支付宪法所提及的商品和服务,然而法律没有规定对违规行为的处罚,财政部正在努力填补这一空白。3月初,俄罗斯金融市场委员会负责人提交了一份名为《数字金融资产》的法案草案,要求数字货币交易只能通过交换服务运营商进行数字资产交易。该委员会希望这种方法能够防止洗钱企图和其他金融动机的欺诈活动,交易所必须是在俄罗斯经营的合法实体。4月初,俄罗斯联邦金融监测局(Rosfinmonitoring)出面反对俄罗斯境内进行数字货币交易。此外,俄罗斯普京要求在今年7月前合法化数字货币市场。

近日,金融市场委员会主席Anatoly Aksakov在一场关于家庭债务负担增加问题的新闻发布会上表示,他相信政府会支持这种与卢布挂钩的加密货币,该货币将代表一种基于区块链的稳定币,与卢布1:1挂钩。

Aksakov进一步描述了创建该稳定币的模型,他说该加密货币将由一定数额的银行存款作支撑。此后,银行机构将使用区块链技术,按照1:1的比例发行相应数量的加密资产。

据莫斯科的新闻机构Mskagency报道,这位主席已经阐明,由于该加密货币是由法币作支撑的,因此将由俄罗斯中央银行发行。最后Aksakov指出,运用区块链技术来发行“加密货币”非常有前景。

Aksakov声称,比特币和以太坊等主流加密货币将在11月下旬迎来一个“黯淡的未来”,因为它们没有任何东西作支撑,他同时补充说,这也是俄罗斯最近对数字金融资产法案作修正并将加密货币挖矿的定义从该法案中删除的原因之一。

白俄罗斯

白俄罗斯对加密货币持友好态度。白俄罗斯卢卡申科总统于17年12月签署的“关于数字经济发展”的第8号总统令于3月28日生效,为白俄罗斯发展数字经济创造条件。它使加密交易、ICO、挖矿、智能合约等加密业务活动合法化。该文件并未限制数字令牌的发行、存储和交易。注册为白俄罗斯高科技园区(HTP)的个人企业家和企业实体可以随时随地开展业务。加密企业可享受税收减免和其他激励措施,持续至2023年1月1日。白俄罗斯将经济数字化列为首要任务,并正在制定一项决议,促进数字经济。在欧亚数字论坛上,白俄罗斯电信和信息化部部长Sergey Popkov说,数字技术被认为是最重要的,因为它能够改变经济、公共管理和社会服务。Popkov进一步提到了最近通过的关于数字经济发展的法令,这促进了与加密货币有关的活动。他说,“通过的第8号法令为HTP的居民提供了前所未有的权利,以探索诸如区块链、加密货币和智能合同等创新技术。”另据悉,该国考虑将加密货币和ICO合法化。

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瑞士

瑞士金融市场监管局(FINMA)于今年2月发布了ICO指导方针,文件规定:所有ICO参与者必须执行KYC。 制定的指导方针旨在为ICO增加透明度,但目前产生了一些反效果。监管局表示将评估该国已开展的ICO是否遵循发布的ICO准则。目前还不清楚FINMA是否会倾向于针对违规实体采取任何行动,即使该准则援引的法律授权它这样做。

瑞士政府正在采取措施推进其创建国家发行的数字货币的计划,政府已要求就“e-Franc”数字货币的风险和机会进行初步报告。据路透社报道,国家社会民主党副主席Cedric Wermuth是这项研究的主要支持者,一旦议会下院获得批准,该国财政部将进行进一步研究。总部位于祖格的投资者CV Venture Capital发布的一份新报告显示:瑞士加密行业稳步增长,在瑞士版的硅谷,排名前50位的加密货币和区块链相关公司的总价值如今达到440亿美元,加密货币公司在这个小国总共雇佣了大约3000人。前50名中包括5家“独角兽”,即市值超过10亿美元的初创企业,突显出瑞士加密行业的稳步增长。10月8日, irishtimes消息称,国际标准化组织(ISO)将在明年举办活动讨论区块链技术标准。

意大利

针对加密货币相关公司的新监管制度的公开磋商已结束,意大利政府发布相关投资加密货币的警告。意大利国家议员Mirella Liuzzi表示,意大利即将加入欧洲区块链联盟(European Blockchain Partnership)。该合作伙伴关系将于9月28日在布鲁塞尔由经济发展、劳工和社会政策部长Luigi Di Maio签署。Liuzzi称,加入这种联盟将使意大利能够在区块链技术的发展中确定自己的路线,这是前政府从未实施过的做法。据悉,欧洲区块链联盟创建于2018年4月,是欧盟成员国之间合作的载体。该组织首先由22个国家组成,随后扩大到包括希腊、罗马尼亚、丹麦和塞浦路斯在内的26个国家。

10月2日,据Cryptovest消息,意大利银行协会表示,在成功完成区块链试点第一阶段后,准备启动其第二阶段的实验,协会中的14名成员已经准备好采用DLT技术进行实验。

西班牙

据欧洲新闻社报道,5月30日,西班牙国会一致支持有利于规范区块链技术和加密货币的立法草案。由主要议会党派人民党商定的倡议草案赢得了众议院财政和公共职能委员会所有各方的支持。该文件要求审查与加密货币,比如比特币以及区块链相关的法规,并建议通过监管沙箱向西班牙市场引入该技术。国会已同意推动区块链作为一种成本效益高且不受干扰的支付和转移系统,主张特别需要培育金融科技创业司。

西班牙执政党提议在国家行政中使用区块链,来自西班牙执政党Partido Popular的133名代表提出了在西班牙公共行政部门使用区块链的法案。该法案于6月22日提交给西班牙国会,并于6月26日在立法部门的官方网站上公布。尚未由其他代表审查。国会网站迄今尚未提供关于该法案细节的更多信息。

由西班牙境内130家咖啡店组成的销售网络Nostrum开始接受比特币支付。10月20日,据彭博社报道,为了控制逃税行为,西班牙计划要求加密货币投资者报告他们在该国或国外的资产和交易情况。

百慕大

百慕大或将成全球第一个立法监管ICO的国家。3月,百慕大总理兼财长David Burt向议会提交了一份有关加密货币的草案摘要,将ICO定义为“限制性商业活动”,且规定ICO前需报财政部批准。David Burt称立法者应该采取“审慎措施”监管加密货币产业,使该国成为“金融技术领域的领导者”。Burt表示对ICO进行监管可以减少加密货币被用于非法目的的风险。此举将给那些想在百慕大进行ICO的公司提供更多司法方面的确定性。

马耳他

马耳他对加密货币交易所一直表现出非常友好的态度,已制定三项立法草案正在公开征求意见,分别是MDIA(马耳他数字创新局)条例草案;TAS(技术服务提供商法案)条例草案;VC(虚拟货币)条例草案。这些规则将涵盖关于 经纪人、交易所、资产管理人和交易员如何进行合规操作。该国的税收政策也规定:对岛上跨国公司的征税率低至5%,并且长期不变。马耳他目前还推出一项能够清楚界定首次数字代币发行(ICO)资产何时属于证券的测试提案。监管机构正在为这项提案征询公众反馈。据称该提案最终将被纳入其虚拟金融资产法案(VFAA)之中。

10月19日消息,根据新发布的加密货币和区块链业务监管制度,百慕大政府向金融科技公司Uulala颁发了首个ICO许可证。据悉,百慕大总理兼财政部长David Burt早在今年7月提出了ICO新规。

比利时

比利时政府目前仅发布过警告,其他方面,目前暂无更多消息。报道称比利时政府正在支持一个网站,该网站旨在警告数字货币投资者有关潜在欺诈行为的迹象。这个名为“Too Good to Be True”的新网站部分由比利时联邦公共服务经济和金融服务和市场管理局管理。该网站称,数字货币的骗子通常看起来很可靠,但他们仍然可能欺骗潜在投资者。

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美国

严管就是厚爱。美国各州对加密货币监管态度不一,但总体上监管趋严。

美国商品期货交易委员会(CFTC)认定比特币属于大宗商品,并在声明中表示其监管对象包括洲际贸易中涉及比特币的欺诈、操纵等行为,以及与比特币直接挂钩的大宗商品期货交易。

美国国税局(IRS)出于税收考虑将比特币和其他加密数字货币认定为财产而非货币,并出台了相应规定。尽管部分交易所可以正常出具1099报税表格,个人仍需针对比特币及其他加密数字货币的盈利部分缴纳相应税款。加密数字货币交易带来的长期和短期资本盈利或损失都需按要求进行申报。

美国证监会(SEC)要求符合证券定义的数字资产交易平台必须向SEC提交注册成交易所申请,还向可能违反证券法的加密货币公司发出传票,要求对方披露 ICO 销售及预售结构。

5月,美国发起针对加密货币交易的督查措施,在北美证券管理员协会(NASAA)主办的活动中公布了一项关于数字货币诈骗的“国际镇压”,被称为“Operation Cryptosweep”。根据声明,Cryptosweep行动包括自本月初以来近70次的调查,以及35次未完成的执法行动。目前还有更多的调查正在进行,尽管目前还不清楚何时会公布任何相关的执法行动。美国田纳西州商业和保险部(TDCI)表示在4月份召集了由NASAA成员组成的特别工作组,开始对ICO和加密货币相关投资产品进行一系列协调一致的调查。据报道,该行动主要关注的是最ICO或令牌销售。这一消息最初由华盛顿邮报报道,详细内容后来由田纳西州商业和保险部(TDCI)以及德克萨斯州证券委员会(TSSB)发布。

同时,美国监管机构调查人员要求几家比特币交易所提交综合交易数据,以协助调查操纵是否扭曲了与加密货币有关的市场价格。

据悉,继10月30日美国银行(BofA)又增加了一项与加密货币相关专利之后,目前美国银行已经在该领域提交了 50 多项专利。根据美国区块链知识产权理事会联合主席马克•考夫曼(Marc Kaufman)的研究,美国银行在非官方的专利竞赛中获得了第一名。在2018 年6月份时,该机构拥有约 45 项区块链专利。

11月5日,纽约金融服务部向比特币ATM提供商颁发虚拟货币许可证纽约金融服务局(DFS)最近发布的一份新闻稿称,该机构已向比特币ATM公司授予虚拟货币许可证,使Coinsource成为首个获DFS批准运营比特币ATM的平台。这是迄今为止第一个授权比特币ATM提供商的BitLicense。

加拿大

近期,第一笔比特币抵押贷款在加拿大发放。

加拿大的证券监管都由各省自主负责,其中安大略省证券委员会(OSC)是加拿大最强大的监管机构之一。OSC在3月29日发布的“优先权声明”草案中宣布,将在未来一年优先处理加密货币和首次代币发行(ICO)。OSC承诺就安全性提供强化指导,并与加密货币交易所合作讨论业界的发展,该机构还进一步承诺对加密电子货币发行人进行“持续监控和评估”。4月8日OSC表示,加拿大未经授权的加密货币交易可能面临法律上的风险。

11月1日,据globalnews报道,加拿大萨斯喀彻温省金融和消费者事务管理局(FCAA)警告居民要注意交易和投资加密货币所带来的潜在风险。FCAA表示,加密货币不是法定货币,不是加拿大银行发行的,也没有金融机构参与交易。FCAA称,警告的原因包括加密货币价格经常受到媒体炒作和公共利益的影响而大幅上涨和下跌,极不稳定,而且它不受加拿大货币等银行或机构的支持和保护。此外,加密货币可能不受证券监管的约束,这意味着用户可能在利益受损时没有追索权,并且可能容易受到投资价值操纵的影响。此外,加密货币交易平台和交易所容易受到网络安全威胁和黑客攻击。

关于交易和支付方面,加拿大政府发布了关于数字货币交易和支付处理商的新法规草案。该草案规定,将数字货币交易所和支付处理商规定为货币服务业务(MSB),要求其报告超过1万加元(约合7700美元)的大额交易,并且需在交易额超过1000加元(约合770美元)时进行KYC(Know Your Customer)验证。

墨西哥

据路透社报道称,当地时间本周四(3月1日)墨西哥数字货币法案已通过,针对包括众筹和加密货币公司在内的金融科技领域进行监管,确定数字货币非法定货币属商品。该法案目前正在等待墨西哥总统恩里克·培尼亚·涅托(Enrique Pena Nieto)签字。去年12月,墨西哥银行和证券委员会表示不承认加密数字货币是一种合法的支付形式,同时还指出墨西哥禁止推出ICO项目。据bitcoin.com,9月15日报道,墨西哥颁布法规:金融科技公司必须获得央行的批准才能经营加密货币相关业务。

Stasis.net首席执行官Gregory Klumov曾发文梳理了各国的加密货币规则,指出企业套利机会仍然很多。

中国:目前已经禁止ICO。

瑞士、马耳他、直布罗陀、法国等国:对加密货币持接纳态度,将其视为实现利润和应税收入的巨大机会。其中:

法国:宣布将为ICO制定监管框架,并由前中央银行主席领导发起加密货币工作组,法国还同德国一起要求在G20峰会上讨论加密货币;

瑞士:目前正建立强大的法律框架,希望能够在加密货币中占据领先地位;

直布罗陀:世界上首个建立区块链技术法律框架的国家,开设了直布罗陀区块链交易所;

马耳他:成为加密货币投资者的避风港,币安也迁移至此。

日本:在认可比特币是法定货币的同时,为打击欺诈和安全风险关闭了两个加密国币交易所,为进行更稳定地市场交易铺平道路。

美国:最近对加密货币实施了更为严厉的管制措施,Twitter、Google和Facebook成为最新被禁止发布加密货币广告的网络,这一举措引发了市场营销人员的担心,监管措施将如何展开还有待观察。(据报道,谷歌解禁加密货币广告,并计划允许受监管的加密交易所在美国和日本购买广告。新政策将于10月开始实行。)

玻利维亚、厄瓜多尔、摩洛哥、马其顿共和国、越南等国:加密货币完全非法。

委内瑞拉、爱沙尼亚和白俄罗斯等国:为加密社区提供较好监管机会,尤其白俄罗斯对加密货币持友好态度。但由于这些国家严重缺乏对金融体系的信任,加密激励措施并不会蓬勃发展。

总的来说,目前加密货币监管状况较为混乱,各国监管措施可能需要几年时间才能够整合到同一平面,由此导致企业的套利机会没有丝毫减少的迹象 。

点对点区块链研究院  | 《世界区块链地图》

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