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DeFi到底是什么?99%的人不懂|点滴资讯

DeFi到底是什么?99%的人不懂|点滴资讯
1、DeFi是什么?

DeFi (Decentralized Finance, DeFi)指构建在以太坊等底层公链平台的一系列金融 产品与服务。与传统金融市场有着本质不同的一点是,DeFi不需要依赖于中心主体提供 信用中介或背书服务。

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DeFi的概念最出现于2019年。虽然目前DeFi生态系统较小,仅能追踪到65K + (不同 地址)新用户的运行记录,但锁定在DeFi生态系统中的总价值、新用户数量以及DeFi 生态系统中正在开发的项目数量均呈指数式增长趋势。Tokeninsight预计这种趋势在 未来将持续扩大,该行业会获得不断的整合和创新。

DeFi拥有自己的生态系统,它包括但不限于:

① 利率

② 通证化的法币、稳定币(如,通证化的USD)

③ 分布式协议间拆放利率(DIPOR)、开放式金融LIBOR (参考The Block Crypto)

④ 衍生工具,如利率交换,信用违约掉期

⑤ 分布式自治组织

⑥ 分布式预言机

⑦ 去中心化交易所

⑧ 资产管理

根据DeFi.Network上对于DeFi的定义和解释,DeFi主要有互操作性和开源、辅助功能 和财务包容性以及财务透明度三个核心原则。

二、DeFi相关的专业术语

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目前市场上与DeFi相关的术语包括:开放式金融(Open Finance) , CeFi (中心化金 融)和Staking as a Service,这些服务领域与DeFi虽基本属性相似但具有不同特点。

1.幵放式金融

开放式金融侧重于提供更广泛的金融服务。在数字资产领域,开放式金融与DeFi的概念 互通。除了与DeFi相似的服务范围外,开放式金融还包括利用API和数据在银行实施 AML / KYC以提供创新银行服务和全方位数字化金融服务的一系列活动。

2. CeFi

CeFi通常指提供托管服务的中心化金融体系,利用中心化组织控制平台的运营与产品以 达到服务效果。中心化金融的概念主要应用于中心化父易所中,目刖主要的CeFi平台包 括Binance Lending, BlockFi, Celsius, Nexo等。

3. Staking as a Service (SaaS)

Proof of Stake (PoS)项目丰富和扩宽了数字资产的应用范围,Staking as a Service作为广义PoS的子项目,主要为用户参与基于PoS的协议网络提供渠道。亦即 用户不需要自己建立区块链节点,而是通过机构(如数字资产交易所)所属的区块链节 点参与项目服务。目前Staking as a Service领域的项目包括但不限于Binance Stake, Stake.Fish等。

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三、DeFi生态

当前的DeFi生态系统包括多个分类,其中22%的项目着力于为项目提供基础技术服务(基础设施类项目),这类服务构成了整个DeFi领域发展的基础。借贷行业和数据服 务行业分别占据总DeFi项目的13%,资产类和DEX项目紧追其后,分别占总项目数的 12%o截至目前有超过250个项目为DeFi系统提供服务。

MakerDao是DeFi领域的头部借贷平台,紧随其后的是Synthetix和Com pound。Oracle(如Chainlink)已与头部借贷项目集成,将链下数据传输到DeFi借贷领域,以进一步创造价值。

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