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全球危机之下—我们该何去何从?(上) | 点滴资讯

全球危机之下—我们该何去何从?(上) |  点滴资讯 

投资大神R老师带领你看看:全球性的系统性危机下,我们到底怎么做,保证自己的资产安全,让我们能度过这次的风险,以及我们度过这次灾难后,如何好好投资。

主讲人:R老师先来说一下目前所处的时代、目前所面临的市场发展的行情走势、储量的风险和危机。

就从我们国内来看,从2018年国内的A股股灾,到2019年全年的经济增速下滑,增速只有6%。6%门槛我们今年还不一定能达到,增速可以看到,我们市场通货膨胀。如果要是剔除掉2019年的猪肉价格上涨的话,基本上是一个平和的物价状态。

但这种通货膨胀的状态并不令人满意。这种状态意味着我们可能会像一些发达国家一样,步入低利率时代。开年至今,各个国家都有疫情出现,而且目前最严重的就是中国、韩国、伊朗、意大利。可能美国、英国也会爆发,其实疫情在我看来已经对全球人民生活造成了极大影响,对我们的经济也有很大的冲击。

疫情不断爆发情况下,我们已经看到了很多公司资金不足,倒闭。我们已经处于一个全球经济的风险之中。可以看看你周围,就知道目前还有很多人没有复工,你身边的人有多少人去上班了,有多少人还在家里呆着。目前全国有经济情况还是非正常状态,还没有完全到以前的状态。所以说这一次甭管是中国还是美国,都受到了疫情的冲击。

它对经济起到了一个连锁反应。美国的金融市场,准普尔五百、道琼斯工业指数、纳斯达克这三大指数  在上个礼拜有两次垄断,中断停止交易。这种情况美国史上只有三次,但是就上个礼拜我们就经历了两次美股大跌。2008年美国的次贷危机,都没有上次一半那么严重,也就是疫情可能影响会超过你所知道的其他危机。

说实话2008主要受害其实是发达国家,欧洲、美国及日本,中国受影响比较小。我们那时候蓬勃发展,遇到危机后政府出了一些投资基建和财政政策就解决问题了。但今天,我们中国已经处于另一个完全不同的阶段。我们面临着系统性风险。

什么叫系统性风险呢?就是市场发生的风险。可能以前的风险,我做一个投资组合就可以规避的。专业人士可能知道,在金融行业投资组合模型非常重要。所以大家会去做投资组合。比如我买黄金、股票、债券,投资房地产,信托基金或者其他理财。这个时候你的资产是分散的,你的风险也分开来了,收益波动基本上是稳定向上的。

但一个系统出现了系统性风险,出现了一个全面危机的时候,你的所有组合资产都会面临一些风险或者是出现暴跌。可以看到,不论是黄金、美股、A股,还是债券都有很大的波动。原油上礼拜下跌了百分之三十,非常夸张。

我们目前所处的阶段,暴跌是历史上少见的。基本上就是几十年或者十几年才遇到一次的情况。中国的经济已经发展到了一个高点,我们可以认为2017的中国经济是我们改革开放以来的一个中国经济的高点,未来我们的增速肯定会下降。成长继续,但是增速会下降。

美国可能会处于一个什么条件呢?最大的调整,因为美国足够发达了。目前美国也是受到很大冲击,包括欧洲等发达国家也受到巨大冲击。俄罗斯虽然疫情不是很严重,但是他受到油价冲击!俄罗斯是资源大国,他依靠石油和天然气出口,但是目前为止,油价暴跌,后果十分恶劣。这种情况,这是我们目前整个人类都在面临的转折点,2020年确实是一个不平凡的一年。整个金融系统面临非常大的考验的一年。

所以我们今天要聊的,就是目前这种全球性的系统性危机下,我们到底怎么做,保证自己的资产安全,让我们能度过这次的风险,以及我们度过这次灾难后,如何好好投资。

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1.系统性风险与危机爆发解读

我举几个例子几个例子,就是2008年美国房地产的次贷危机。导火索是美国房地产泡沫太大了,就是很多人都上赶去买房,买房完之后,他们的还不了。债变成了一种资产,被人用来买卖。这种泡沫慢慢变大,美国房地产就崩了。这次危机,你也可以参考什么呢?我们15年的股灾,中国A股暴跌。也算一个系统性风险。近几年的风险呢,没有目前疫情导致的全球危机严重。现在的影响更恶劣,市场行情下跌更加剧烈。

目前,人类已知最大的经济危机,就在1929年到1933年。美国经济大萧条发生了什么事情呢?就是德国、意大利、日本出现了集权,其实很简单,就是为了贸易保护。然后出现极端的政治形式导致二战爆发。

二战是目前为止最大规模的战争,改变了人类历史与世界格局。目前我们看到,这次危机能比的也就是那次大萧条。大家不要那么悲观,就目前来看,我们不会走到那一步,但是我们要做好万全准备,保持客观和理性。

2.危机与风险之下各类资产的表现

A股在开年的第一天,直接是闪崩了。目前经济上,证券股票市场走势也受疫情影响。中国有些好转了,国外却爆发更严重了。大家可能很关心区块链货币市场。比特币上个礼拜确实让很多人倾家荡产了。特币从基本上八千,点位最低跌到大概就是只有三四千。下跌了百分之六十非常可怕,比特币这一波暴跌基本上就是让我们整个生态都被击垮了。挖矿行业可能会进入一个恶性循环,矿工也要抛币。

所以大家可能原来以为好比特币是数字黄金,它是避险资产吗?为什么也会跌?你可以看到黄金他也跌了对不对,但是我再告诉你:比特币他并不是我们所期待的一个数字黄金。在我看来,它就是一个就是具有风险性的一个投机资产,因为比特币目前的受众。区块链行业的从业者还太少了,整个比特币的币址的,只有三千万人才认可东西或者才有币的地址,那证明全球七十亿元还有很多人不知道东西证明他的圈子太小了。

所以说比特币的短期走势,其实就是一个资金博弈的过程或者说是一个市场情绪的反应,所以比特币作为一种风险资产,依然跟全球的资金的流动性有很大的关系。A股暴跌,美股暴跌,全球市场暴跌都是因为流动性不足,全球都在恐慌。大家都觉得现金好,抛售资产,变成现金更安全。卖掉这些资产,就是产生了一个恐慌性挤兑,所以说比特币也不例外,比特币也是因为大家所恐慌了,所以可能就抛盘挤兑。大家都这么想,于是出现了一个又一个流动性危机,这就是系统性风险。

在我看来,目前全球资产下跌就是因为整个流动性崩盘了。但是大家不要恐慌。这种情况确实很少见,也就十年二十年出现一次,这种逆向的崩盘,只要是市场经济就会有这样一个规律。因为人性是贪婪的,恐慌的时候就会让这些资产巨大波动。所以,无论是比特币还是A股,只要是金融资产,就会有一个暴涨暴跌的过程,目前我们面临的一个非常大的风险,还确实也发生了,所以出现很多暴虐的情况,让我们资产受到很大损失。

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3.优秀的前辈们在做什么、政府在做什么

我们应该怎么做才能让自己避免更大的损失呢?怎样抓住机会来创造财富呢?这种全球的大危机大洗牌的情况下,我们到底应该怎么做呢?

我先来讲第三个内容:先看一看我们的前辈是如何做的。前辈就是指金融行业非常优秀的人。他们是有成功经验的人,比如说巴菲特——美国第一投资专家。我们的这些金融行业的前辈,他们现在在这种全球危机下他们来做什么?

首先我们来看巴菲特,大家可以去百度一下,现在巴菲特在做什么?他现在账上有一千五百亿的美元现金,他之前觉得整个美股市场全球的资产价值太贵了,每股股票的估值太高了。现在他拥有很多现金,他就又来抄底,我觉得未来美股只要再暴跌一段时间,他就会选择去抄底,你们可以看到巴菲特未来马上就会出手了。一千五百亿的现金,他不是白留的,他一定是等来抄底的,他可能会预判到就是说他不预判他就觉得既然市场比较贵,我就不动手,什么时候便宜什么时候动手,那整好赶上疫情,赶上全球危机就变便宜了,他就肯定随时准备出手了。所以我觉得在半年到一年,巴菲特的基金一定会出手。

桥水基金的主人达里奥,大家可能对名字不是特别熟悉。但我告诉你,有一本书叫《原则》。还有本书叫《债务危机》,另外一本叫《周期》。他这三本书基本把它自己整个投资理念,包括对整个市场经济的见解,都写出来了。中国的一些经济政策,在一定程度上受他的影响。我们还可以看他的举动,我们可以看看观察。桥水基金在2020年初,发表了全球市场报告。

怎么说的呢?报告说他对于全球环境有很大担忧,他觉得现在美国欧洲市场的货币政策已经到了尽头了。就是说整个市场处于一个就是说在一个边缘状态了,不太看好短暂的美股和欧洲发展。很早之前看过说桥水基金可能还在欧洲股票做空,当日损是很惨,为什么呢?因为他没有等到市场暴跌,因为当你得不到市场暴跌,市场反而暴涨的时候,你可能就会蒙受损失。

达里奥最近的言论,我们也看到他是非常认可我们中国的资产,在近期的一个资产操作里面,他其实是减仓了美国的ETF,但是他的重仓还是美国的ETF。他提出来,看好中国的市场发展。中国处于转型的阶段,未来中国的潜在收益率量还是比欧美日这些发达国家的收益率要高,所以他个人他说他整个基金的倾向性就是未来逐步的把资产转到整个亚洲。他的体量在全球内范围内做投资,而且基本上就是围绕着证券市场来做,他们的资产所做的周期非常长,还是个大周期,所以他们的动作比较缓慢,但是基本上他的动向可以说非常正确的。所以说,他的判断非常值得参考,他看好我们国内的一些资产的未来的表现的。(未完待续)

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